華寶添益交易型貨幣市場基金熱問快答

Q:投資華寶添益需要辦理什么手續?

投資華寶添益無須另行開戶或簽約,擁有上海A股賬戶或者上交所場內基金賬戶的投資者,均可通過所有券商現有的電腦或手機終端交易系統直接投資,無須下載安裝新軟件。

華寶添益的二級市場交易代碼為511990,簡稱"華寶添益",二級市場交易需在上海證券交易所的交易時間內操作,投資者可以通過所有證券公司的交易系統直接買賣華寶添益。

華寶添益的申購贖回代碼為511991,簡稱"添益申贖",申贖交易也需在上海證券交易所的交易時間內操作,投資者僅能在華寶添益申購贖回代辦證券公司辦理申贖交易。

Q:投資華寶添益的最低金額是多少?

買入華寶添益每100份為1手,最低僅需約1萬元;華寶添益最小申贖單位為1份,申贖價格固定為100元/份,申購最低僅需100元。

Q:投資華寶添益的金額是否有上限?

目前買賣、申購和贖回華寶添益均未設置任何上限。

Q:華寶添益的交易費用如何收???

華寶添益的申購費、贖回費均為0;另外,根據上交所規定,華寶添益的交易經手費、交易單元流量費、印花稅等費用,目前也都是不收取的。

Q:華寶添益買入后何時開始計算收益,賣出后資金何時可用?

T日買入華寶添益之后,當天(T日)就確認基金份額并開始享受收益,基金份額T日可贖回,T日可賣出。 T日賣出華寶添益之后,資金即時可用(可買股票等場內品種),不享受當天收益,資金T+1日可取。

Q:華寶添益的"T+0回轉"交易如何操作?

2013年12月9日起,華寶添益實行當日回轉交易,即"T+0回轉"。 投資者當日買入華寶添益基金份額后,當天交易時間內可以隨時賣出基金份額,歷史性地解決了貨幣基金買入或申購之后當日無法撤單的問題。如果當天買入之后又全額賣出,則無法享受當天貨幣基金收益。 由于交易所暫免相關的各種交易費用,超過66家證券公司也已免收華寶添益交易傭金,因此,通過相當一部分券商進行華寶添益"T+0回轉"交易,不會發生任何交易成本。

Q:華寶添益的"T+0回轉"對投資者有何意義?

對投資者來說,"T+0回轉"主要有三重意義:第一,買入華寶添益后,當天投資仍不受限,一旦股票以及其他品種出現交易機會,還能隨時參與,不錯失轉瞬即逝的交易時機;第二,資金量較大的投資者,可以利用買賣之間的價差,在不占用過夜資金的前提下,博取日內套利收益;第三,華寶添益目前不設置買賣上限、申贖上限,流動性有充分保障,"T+0回轉"后流動性還將持續升級,買賣價差將縮窄,更便于投資者以穩定、合理的市場價格快速買賣。

Q:華寶添益與股票的"一鍵即通"是如何實現的?

華寶添益實現了貨幣基金與股票的瞬時轉換,具體為:賣出股票之后,即刻可買入華寶添益,當天就能確認貨幣基金份額,并開始享受貨幣基金收益;賣出華寶添益之后,所得資金當天即刻可買入股票。 回購等其他在上交所場內交易的品種,也與股票同理。

Q:華寶添益的交易傭金如何收???

華寶添益的二級市場買賣交易服務是由證券公司提供的,因此交易傭金由證券公司收取,交易傭金費率也由每家證券公司自行設定。目前,考慮到華寶添益的產品特征,部分證券公司已將華寶添益的交易傭金設為0,其他證券公司也對華寶添益交易傭金設置了不同程度的減免。具體情況客戶可咨詢開戶的證券公司營業部。

Q:華寶添益的二級市場交易價格如何確定?

華寶添益的二級市場交易價格,和股票價格同理,都是由市場供求關系決定的。但價格波動不會很大,理論上應該會在凈值100元附近微幅波動,原因是華寶添益存在三類套利機會:(1)華寶添益已實現"T+0回轉"交易,日內可反復多次買賣,投資者在同一交易日內就能夠低買高賣進行日內套利;(2)當二級市場價格小于或等于凈值時,投資者可以通過買入并贖回操作,享受當日基金收益和差價;(3)當二級市場價格大于凈值時,投資者可以通過賣出并申購的方式賺取差價。上述套利操作將平抑華寶添益二級市場價格波動,并提供流動性。

Q:華寶添益的二級市場買賣的合理成交價格如何計算?

因為投資者在二級市場買入華寶添益即可享受當天收益,賣出則不享受當天收益,但實際資金交割發生在交易次日,因此,賣出的投資者實際將以高于凈值(100元/份)的價格賣出華寶添益,買入的投資者也會以高于凈值的價格買入華寶添益,即合理成交價格會高于凈值。如果投資者在周末和節假日前買入,可享受買入當日和節假日的累計多天基金收益,假期時間越長,價格高出凈值會越多。 據此計算,周一到周四華寶添益的合理買賣價格應為(100+買入當日百份基金收益/100),周五的合理買賣價格應為(100+買入當日百份基金收益/100*3),周五價格公式中包含(*3)的原因是,周五買入華寶添益并持有可以享受周五、六、日合計3天收益。

Q:華寶添益二級市場交易是否有做市安排?

為了滿足華寶添益買賣交易流動性的要求,基金管理人安排了做市機構參與該基金的交易,盡量避免因流動性不足造成的交易價格極端波動。

Q:華寶添益申購后何時開始計算收益,贖回后資金何時可用?

T日申購華寶添益之后,T+1日確認基金份額并開始享受收益,T+2日份額可賣出。 T日贖回華寶添益之后,仍享受當日基金收益,資金T+2日可用(可買股票)或可取。 華寶添益的申購贖回代碼為511991。申贖交易需在上海證券交易所的交易時間內操作,投資者僅能在華寶添益申購贖回代辦證券公司處辦理申贖交易。

Q:華寶添益的基金收益如何分配?

華寶添益每日進行基金收益分配,收益分配后凈值始終保持在面值100元/份。分配的收益掛在場外收益賬戶,已結轉收益將參與未來收益分配。場外收益賬戶中的未付收益每達到100元,都將自動轉為1份場內華寶添益份額。

Q:華寶添益的收益情況如何獲知?

華寶添益的投資收益分為兩部分:第一,持有期間的基金收益(無論申贖或買賣均適用);第二,二級市場投資收益(僅適用包含了買入或賣出交易的情形)。上述兩部分的加和,即為投資者通過投資華寶添益實際獲得的收益。

(1)持有期基金收益查詢方式

登陸華寶基金公司官方網站www.6046635.live,進入"e網金"賬戶查詢系統。

(2)二級市場投資收益查詢方式

注:目前部分零傭金券商在投資者買賣華寶添益時默認扣取傭金,并在每個交易日收盤后將已扣除傭金全額退回投資者賬戶,敬請留意。詳情可咨詢開戶券商營業部。

Q:投資者賣出華寶添益之后,基金收益何時到賬?

投資者賣出華寶添益基金份額后,基金收益將在全部賣出時一次性支付。收益將在賣出的下一交易日劃入投資者所在券商,并由券商將款項劃入投資者賬戶。

Q:投資者贖回華寶添益之后,基金收益何時到賬?

投資者贖回華寶添益基金份額后,基金收益將按贖回的占比進行比例支付。 假設投資者原先持有華寶添益基金份額5000份,T日提交贖回1000份的贖回申請,T+1日基金持有期收益的1/5將以資金形式回到投資者場內賬戶,T+2日可取/可用。其余4/5的基金持有期收益,將在投資者贖回余下基金份額之后回到投資者場內賬戶(同樣是T日贖回后T+2日可取/可用)。

Q:如何查詢華寶添益最新的份額規模?

投資者可通過上海證券交易所網站查詢T-1日的華寶添益基金份額規模。查詢鏈接:http://www.sse.com.cn/assortment/fund/list/tcurrencyfundinfo/scale/index.shtml?FUNDID=511990

Q:相比債券回購,投資華寶添益有哪些優勢?

華寶添益和債券回購不僅可以無縫對接,并且相比債券隔夜回購來說,華寶添益還具有交易更便利、價格更穩定、買入后當日可賣、參與門檻更低等多重優勢。

  華寶添益(511990) 上交所隔夜回購(204001)
參與門檻 申購100元起,買入最低1萬元左右 10萬元起
參與當天可否退出 買入后,當天交易時間可隨時賣出 參與當天不可退出
QFII、兩融信用賬戶可否參與 可以 不可以
價格穩定性 全天基本穩定 下午2點半之后跳水
操作便利 一旦買入并持有,可長期享受收益 需每日"滾存"才能持續獲得收益
參與退出上限 買賣、申贖均無上限 無上限
交易費用 大多數主流券商傭金為0;申贖費為0 十萬分之一
跨周末和節假日收益 預期收益相對較高 周四參與回購占用周五至周日3天資金,但實
際周四利率達不到3倍于平日。
Q:一般長假前,幾乎所有貨幣基金都會提前暫停申購,華寶添益是否還能正常交易?

華寶添益長假前一般也會提前暫停申購,但二級市場的買賣交易仍可正常進行。

Q:華寶添益能否作為融資融券業務的保證金?

華寶添益屬于上交所的交易型基金這一類別,可以作為融資融券業務的保證金,無障礙地參與融資融券交易,折算率最高可達90%。如果投資者將200萬元華寶添益份額用于抵押,可融入的資金或證券的規模最高能達到360萬元。抵押期間可獲收益遠高于現金抵押,安全性遠勝于股票抵押或權益類ETF抵押。

將華寶添益作為抵押品參與融資融券,相比現金抵押來說,華寶添益在抵押期間可獲得的收益高得多。相比股票和權益類ETF來說,以華寶添益作為融資融券保證金的安全性,遠勝于股票抵押和權益類ETF抵押。

華寶添益參與融券業務流程:

Q:融資融券賬戶參與華寶添益,與股票賬戶參與什么不同?

(1)通過融資融券賬戶只能買賣華寶添益,暫時無法進行申贖。

(2)融資融券賬戶中的華寶添益份額全部賣出后,收益部分將在T+2日劃至券商,客戶T+2日可用/可取。

(3)股票賬戶參與華寶添益之后,客戶可在開始享受收益(T日)的下一交易日(T+1日)查到持有期收益,融資融券賬戶T日買入華寶添益之后,客戶可在T+2日查到持有期收益。

備注:融資融券賬戶結轉方式與A股股東賬戶相同,場外收益賬戶中的未付收益每達到100元,都將自動轉為1份場內華寶添益份額。

附:華寶添益交易操作速查表

交易操作 當日收益 份額可用 資金可用 資金可取 交易價格(每份)
買入 享受 T日可贖/可賣 市價
申購 不享受 T+2 100元
賣出 不享受 即時 T+1 市價
贖回 享受 T+2 T+2 100元
套利: 買入并贖回 享受 T+2 T+2 當日收益:
100元一市價+當日基金收益
套利: 賣出并申購 不享受 T+2 當日收益:市價一100元
套利: 日內買入并賣出 不享受 即時 T+1 當日收益:賣出價-買入價
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